< Вернуться к списку

Рейтинг страховых компаний 2015 по версии Forbes

Рейтинг страховых компаний 2015 по версии Forbes

05.02.2016

1876

Forbes представляет ежегодный рейтинг надежности страховых компаний. Составляя данный рейтинг, мы стремились помочь клиентам и партнерам страховщиков оценить состояние ритейловых страховщиков для принятия решения о сотрудничестве с той или иной компанией. Как и в прошлом году, первые места рейтинга занимают дочерние предприятия международных финансовых групп. Однако если в 2014 году речь шла о дочерних страховщиках австрийской, французской и немецкой компаний, то в 2015-м все первые места получили компании с австрийским и нидерландским капиталом. 

Как и годом ранее, первым критерием для попадания в рейтинг Forbes были собранные премии. Мы проводили расчет на основании данных ренкинга Insurance Top за 2014 год для компаний, валовые страховые премии которых превышают 100 млн гривен.

Также в расчете учитывали собственный капитал, уровень выплат и уровень перестрахования. 

Как и в 2014-м, в рейтинг страховых компаний 2015 вошли 29 крупнейших страховщиков. Тогда как, по данным Нацкомфинуслуг, рисковый сегмент страхового рынка в 2014 году формировали 325 СК против 345 рисковых компаний – на начало 2013 года.

В сравнении с 2013 годом объем валовых страховых премий в  2014 году сократился на 1,89 млрд гривен, или 6,6%. Этот показатель составил чуть более 26,7 млрд гривен. «В 2014-2015 годах ухудшение экономической и политической ситуации в стране, безусловно, оказало негативное влияние на состояние страхового рынка. Падает покупательная способность как у розничных, так и у корпоративных клиентов, что ведет к сокращению объема страхового рынка и количества заключаемых договоров», – поясняет председатель правления страховой компании «Инго-Украина» Игорь Гордиенко.

По его словам, девальвация национальной валюты, процессы в банковской сфере, заявленные убытки в зоне АТО и ряд других факторов отрицательно сказываются на маржинальности страховых операций. «У ряда ключевых  игроков рынка выросли объемы выплат, что стимулирует к более консервативной тарифной политике и сокращению расходов. Главная задача для всех страховых компаний, в том числе и нашей – сохранять ликвидность», – констатирует Гордиенко.

Председатель правления СК «Країна» Александр Наконечный вспоминает, что в 2014 году страховщикам пришлось искать выход из неблагоприятных обстоятельств. «Кто-то закрывал региональные представительства, надеясь сохранить основное кадровое ядро в центральном офисе, кто-то сокращал зарплатный фонд, некоторые компании были вынуждены сокращать штат на треть, и даже вполовину, – подчеркивает Наконечный. – Курсовые колебания национальной валюты, а за ними и рост цен заставили украинцев сократить свои расходы, перенаправить траты на продукты и услуги первой необходимости. К таковым, к сожалению, пока не относят страхование».

Год АТО

Валовые страховые выплаты возросли на 413,6 млн гривен, до 5 млрд гривен. Уровень чистых страховых выплат достиг 26,3% против 21,2% в году 2013, и 24,5% по итогам 2012 года.

Согласно данным Нацкомфинуслуг, увеличение уровня валовых выплат связано с сокращением поступлений от страховых платежей при повышении самих выплат на 8,9%. Причем наибольший уровень выплат наблюдается в медицинском страховании, добровольном личном страховании, обязательном страховании гражданско-правовой ответственности собственников транспортных средств перед третьими лицами.

Глава правления ПАО «СК «Универсальная» Алексей Музычко отмечает, что в 2014 году на рынок повлияло «активное его перераспределение в пользу компаний, которые в период кризиса имеют устойчивое финансовое положение, достаточную ликвидность и способны качественно осуществлять урегулирование страховых случаев и выплаты, а также фактическое банкротство и уход с рынка многих крупных игроков в автостраховании».

Игорь Гордиенко добавляет, что важным испытанием для рынка в 2014 году стал «рост убыточности, связанный с более чем двукратной девальвацией гривны по отношению к доллару, что привело к необходимости пересмотра некоторых условий страхования и к более консервативным оценкам рисков, принимаемых на страхование».

По данным Гордиенко, в первую очередь эти изменения затронули страхование КАСКО, медицинских расходов и некоторые другие виды, где есть влияние на величину убытка валютных колебаний. «Например, наша компания оплатила ряд крупных убытков, связанных с зоной АТО», – говорит страховщик.

Как и предсказывал Forbes год назад, в 2014 году страховщики столкнулись с беспрецедентными условиями – от революции и войны, которые должны были подстегнуть спрос на ряд страховых продуктов со стороны корпоративного сегмента, до сокращения потребительской активности из-за негативного состояния экономики. Также влияние на рынок оказывало ожидаемое в ближайшем будущем переподчинение сегмента от регулятора Нацкомфинуслуг – Национальному банку Украины, где уже готовится соответствующий департамент. Что же из этого получилось?

Участники рейтинга 

На первом месте в рейтинге Forbes – страховая компания «Княжа Vienna Insurance Group». Согласно данным Агентства по развитию инфраструктуры фондового рынка Украины, 89,9% акций страховщика принадлежат Vienna Insurance Group AG Wiener Versicherung Gruppe. На втором месте – компания «Уника», 92,2%-ный пакет акций которой контролирует UNIQA internationale Beteiligungs-Verwaltungs GmbH (Вена). Третье место получила «Украинская страховая группа», сейчас принадлежащая на 92% TBIH Financial Services Group N.V из Нидерландов, конечным бенефициаром которой также является Vienna Insurance Group.

Четыре страховые компании не вошли в рейтинг из-за высокого уровня перестрахования, что может говорить либо об участии компании в схемах, либо о работе с крупными рисками, что характерно для корпоративного сегмента, но не для ритейла. В рейтинг не попали: «HDI Страхование», отдавшая в перестрахование 74,85%; «Днепринмед», перестраховавший 100,42% от премий; работающий с крупными рисками, в том числе авиационными «Бусин» (уровень перестрахования – 88%), и компания «Надежная», с показателем перестрахования в более 91,89%.

Также в рейтинг не вошла страховая компания «Лемма», которая ранее была одним из самых видных участников финансового сектора. Основатель и акционер компании Сергей Чернышов трагически погиб зимой 2015 года.

Прошлогодние участники топ-3 рейтинга страховщиков Forbes – «АХА Страхование» и «Allianz Украина» – по итогам 2014 года заняли, соответственно, 8-е и 14-е места в рейтинге. С 24-е места на 12-е поднялась входящая в СКМ компания «Ильичевское». 

Как и годом ранее, два последних места в рейтинге разделили одна из старейших страховых компаний страны АСКА и «Альянс».

Рейтинг надежности страховых компаний

 

 

 

 

 

 

 

Компания

 

Долговая нагрузка

Ликвидность

Уровень выплат

Прирост премий

Прирост капитала

Вхождение в МФГ

Уровень перестрахования

Коэф. финансовой стойкости

Итоговый бал

Рейтинг

«Княжа»

2

2

3

4

4

4

3

2

3,10

B

«Уника»

1

1

4

4

3

4

3

2

3,00

B

«Украинская страховая группа»

1

3

4

3

1

4

2

2

2,95

B

«Универсальная»

2

1

3

4

3

3

4

3

2,85

B

«PZU Украина»

1

1

3

4

3

4

4

1

2,85

B

«Просто-страхование»

3

4

4

2

4

2

1

3

2,85

B

«Ингосстрах»

4

4

3

2

4

1

3

4

2,80

B

«АХА Страхование»

2

2

4

2

3

4

1

3

2,80

B

«Провидна»

3

3

4

2

4

2

1

3

2,70

B

Utico

4

4

2

3

3

1

3

4

2,70

B

«Инго Украина»

2

2

4

2

3

2

4

2

2,65

B

«Ильичевское»

2

2

3

4

4

1

4

2

2,60

B

«Европейский страховой альянс»

3

2

3

3

3

1

4

3

2,55

С

«Allianz Украина»

1

1

3

3

1

4

3

1

2,50

С

«Скайд»

4

3

1

3

3

1

4

4

2,45

С

СГ ТАС

3

2

3

3

3

1

2

3

2,35

С

«Перша»

1

2

2

4

3

1

4

2

2,25

С

«Альфа Страхование»

3

4

1

2

4

2

1

3

2,25

С

«Нефтегазстрах»

4

2

1

4

2

1

1

4

2,10

С

«Доминанта» 

4

3

1

1

4

1

3

4

2,10

С

УПСК

3

4

1

2

3

1

1

4

2,05

С

УОСК

2

2

2

2

3

1

4

2

2,05

C

«Брокбизнес»

3

3

1

1

4

1

2

4

1,90

С

«Арсенал Страхование»

2

2

2

2

4

1

1

2

1,80

D

ВУСО

4

2

1

2

2

1

1

4

1,80

D

«Оранта»

3

1

2

2

3

1

1

3

1,75

D

«Країна»

3

2

2

1

3

1

1

3

1,75

D

«Альянс»

4

1

1

1

4

1

1

4

1,60

D

«Аска»

1

1

2

2

2

1

1

2

1,45

D

Уровень А – «надежный»; B – «стабильный»; C – «удовлетворительный»; D – «плохой».

Поделиться:

Компании по новости

Стоимость страховки от кибератак растет

Стоимость страховки от кибератак растет

Нацкомфинуслуг назвала худших страховщиков 2015 года

Нацкомфинуслуг назвала худших страховщиков 2015 года

Самые популярные статьи

Страховка для поездки в Китай

Страховка для поездки в Китай

Туристическая страховка в Таиланд

Туристическая страховка в Таиланд

Чем отличается Автогражданка от Зеленой карты

Чем отличается Автогражданка от Зеленой карты

Как увеличить лимит страхового возмещения на авто

Как увеличить лимит страхового возмещения на авто

Как максимально себя застраховать при поездке за границу

Как максимально себя застраховать при поездке за границу

От чего зависит стоимость ОСАГО

От чего зависит стоимость ОСАГО

На какой минимальный и максимальный срок можно застраховать авто по Зеленой карте

На какой минимальный и максимальный срок можно застраховать авто по Зеленой карте

Продление полиса ОСАГО

Продление полиса ОСАГО

Как купить туристическую страховку в аэропорту

Как купить туристическую страховку в аэропорту

Какие страны входят в систему Зеленая карта

Какие страны входят в систему Зеленая карта

Что покрывает и не покрывает туристическая страховка

Что покрывает и не покрывает туристическая страховка

Как вернуть, расторгнуть полис ОСАГО

Как вернуть, расторгнуть полис ОСАГО

Что делать при ДТП за границей

Что делать при ДТП за границей

«ARX» — новое имя лидера

«ARX» — новое имя лидера

Необычные страховые случаи украинцев на отдыхе

Необычные страховые случаи украинцев на отдыхе

Франшиза в ОСАГО и на что она влияет

Франшиза в ОСАГО и на что она влияет

Купили полис Зеленой карты, а поездка сорвалась. Можно ли вернуть деньги?

Купили полис Зеленой карты, а поездка сорвалась. Можно ли вернуть деньги?

Можно ли купить туристический полис, находясь за границей

Можно ли купить туристический полис, находясь за границей

В чем разница между дешевыми и дорогими страховками по Автогражданке

В чем разница между дешевыми и дорогими страховками по Автогражданке

На какие транспортные средства нужно оформлять полис Зеленая карта

На какие транспортные средства нужно оформлять полис Зеленая карта

Что делать туристу при страховом случае

Что делать туристу при страховом случае

Чем отличается бумажный полис ОСАГО от электронного

Чем отличается бумажный полис ОСАГО от электронного

Можно ли выехать за границу на машине без страховки

Можно ли выехать за границу на машине без страховки

Для кого и зачем нужна туристическая страховка

Для кого и зачем нужна туристическая страховка

Покупка ОСАГО в Интернете

Покупка ОСАГО в Интернете