Довідник фінансових провайдерів і Фінтех-стартапів від А до Z

Сфера фінансових технологій зростає з кожним роком, кількість учасників цієї галузі - провайдерів фінансових послуг і Фінтех-стартапів - стрімко збільшується. Всі ці компанії працюють на те, щоб задовольнити зростаючі потреби клієнтів, формуючи таким чином майбутнє фінансів.

Якщо в 2015 році обсяг глобального фінансування FinTech-галузі склало $ 19 млрд, то до середини 2016 року аналогічний показник вже склав $ 15 млрд. З ростом числа гравців цього ринку складно встежити за всіма. Видання Business Insider склало список найбільш важливих FinTech-стартапів і фінансових провайдерів за підсумками 2016 року, розділивши їх за шістьма напрямками: цифрові банки, платежі, інвестиції та фінансовий менеджмент, страхування, обмін валют, а також кредитування і фінансування.

Цифрові банки

Monzo

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 17 699 015

Що необхідно знати: британський цифровий банк Monzo був заснований в 2015 році як банк Mondo.

Starling Bank

Кількість працівників: від 1 до 10

Загальний обсяг фінансування: $ 70 000 000

Що необхідно знати: в листопаді 2016 Amazon Web Services назвав Starling Bank одним з чотирьох «гарячих стартапів», за якими потрібно стежити.

Ally Bank

Кількість працівників: від 1000 до 5000

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: американська компанія Ally Financial стала публічною 10 квітня 2014 року.

Tandem

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 34,8 млн

Що необхідно знати: цифровий банк Tandem має офіційну банківську ліцензію, видану Банком Англії.

Fidor Bank

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: французька банківська група BPCE придбала цей німецький цифровий банк 28 липня 2016 року.

Tide

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: $ 2 млн

Що необхідно знати: Tide стверджує, що може отримати бізнес Mastercard всього за три хвилини.

N26

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 52,73 млн

Що необхідно знати: відомий інвестор із Силіконової долини Пітер Тіль проінвестував в німецький цифровий банк в липні 2016 року.

Simple

Кількість працівників: від 251 до 500

Загальний обсяг фінансування: $ 15,29 млн

Що необхідно знати: Simple налічує понад 100 000 користувачів і обробив транзакцій на суму $ 1,7 млрд в 2015 році.

Atom

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 166,34 млн

Що необхідно знати: клієнти Atom можуть увійти у мобільний додаток банку шляхом розпізнавання особи.

Платіжні провайдери і FinTech-стартапи

Dwolla

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 32,45 млн

Що необхідно знати: компанія, розташована в Де-Мойн (штат Айова, США), оголосила в листопаді 2016 року про те, що відмовляється від свого мобільного додатку.

Venmo

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: компанія Braintree придбала цього провайдера P2P-платежів в 2012 році. Сьогодні назва Venmo стало прозивним в сфері P2P-платежів.

PayPal

Кількість працівників: понад 10 000

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: PayPal був засновано 1 грудня 1998 року, а 8 липня 2002 його придбав eBay. Зараз PayPal - знову незалежна компанія.

Paydiant

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 34,6 млн

Що необхідно знати: Paydiant, який належить PayPal, використовує хмарну платформу, яка дозволяє торговцям і банкам впроваджувати власні мобільні гаманці всередині їх додатків.

Samsung Pay

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: мобільний гаманець підтримує більше 300 банків, і Samsung планує підключити ще більше.

Visa Checkout

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: Visa Checkout співпрацює з великими торговцями по всьому світу.

BitPesa

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 1,75 млн

Що необхідно знати: BitPesa в даний час приймає Bitcoin і надає доступ до фіатним валютам на мобільних телефонах користувачів в Кенії, Нігерії, Уганді і Танзанії.

WorldRemit

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 147,66 млн

Що необхідно знати: WorldRemit доступний в 50 країнах і отримав фінансування від таких компаній, як Accel Partners і TCV.

Stripe

Кількість працівників: від 501 до 1000

Загальний обсяг фінансування: $ 440 млн

Що необхідно знати: в останньому раунді фінансування компанія отримала $ 150 млн, завдяки чому вартість Stripe зросла до $ 9 млрд.

Braintree

Кількість працівників: від 251 до 500

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: компанія, яка належить PayPal, обробляє платежі для таких компаній, як Airbnb, Facebook, GitHub, Pinterest і Uber.

Klarna

Кількість працівників: від 1000 до 5000

Загальний обсяг фінансування: $ 291,33 млн

Що необхідно знати: Klarna придбала німецький стартап в сфері P2P-платежів Cookies, який нещодавно оголосив про намір припинити діяльність.

Android Pay

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: проникнення Android Pay на ринку Сінгапуру складає 60%.

Chase Pay

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: Chase Pay став офіційно доступним в додатку 21 листопада 2016 року.

Azimo

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 46,59 млн

Що необхідно знати: Azimo обіцяє грошові перекази в протягом однієї години або навіть менше.

Xoom

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: PayPal придбав цього провайдера міжнародних грошових перекладів 2 липня 2015 року.

iZettle

Кількість працівників: від 251 до 500

Загальний обсяг фінансування: $ 172,29 млн

Що необхідно знати: iZettle представив перші в світі міні-термінали для прийому карт і ПО для мобільних пристроїв в 2010 році.

Square

Кількість працівників: від 501 до 1000

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: Square стала публічною компанією 9 листопада 2015 року та залучила $ 243 млн.

Adyen

Кількість працівників: від 251 до 500

Загальний обсяг фінансування: $ 266 млн

Що необхідно знати: Серед клієнтів Adyen такі компанії, як Facebook, Uber, Netflix, Spotify, Airbnb, Yelp, Booking.com, SoundCloud, Vodafone та ін.

ShopKeep

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 72,2 млн

Що необхідно знати: кількість користувачів ShopKeep становить 23000, компанія є членом програми Mobile Partnership Program від Apple.

Remitly

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 100 млн

Що необхідно знати: Remitly працює в 49 з 50 американських штатів, а також в Канаді.

Transferwise

Кількість працівників: від 251 до 500

Загальний обсяг фінансування: $ 116,37 млн

Що необхідно знати: CEO компанії Transferwise був частиною команди, що заснувала Skype в 2003 році.

Apple Pay

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: Apple Pay був запущений 20 жовтня 2014 року.

Страхування

Bought by Many

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: Bought by Many отримав премію Fintech Innovation Awards двічі, в 2015 і 2016 роках.

Slice Labs

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 3,9 млн

Що необхідно знати: стартап пропонує спеціальні умови для водіїв Uber і Lyft.

Shift

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 11,8 млн

Що необхідно знати: технології, що використовуються компанією Shift, автоматично визначають шахрайські мережі в секторах страхування та електронної комерції.

Cuvva

Кількість працівників: від 1 до 10

Загальний обсяг фінансування: $ 759 150

Що необхідно знати: британська компанія надає страховку на автомобіль тільки на той період часу, на який необхідно клієнту - годину, день, тиждень і т.д.

Oscar

Кількість працівників: від 251 до 500

Загальний обсяг фінансування: $ 727,5 млн

Що необхідно знати: стартап, що займається страхуванням здоров'я, був засновано 1 липня 2013 року.

WeSavvy

Кількість працівників: від 1 до 10

Загальний обсяг фінансування: $ 40 000

Що необхідно знати: WeSavvy пропонує програми страхування для тих, хто веде здоровий спосіб життя і займається ходьбою, бігом, катається на велосипеді.

Knip

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 18,3 млн

Що необхідно знати: у компанії є офіси в Швейцарії, Німеччині та Сербії.

Roost

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 6,48 млн

Що необхідно знати: Roost спеціалізується на технологіях «розумного будинку».

Kasko

Кількість працівників: від 1 до 10

Загальний обсяг фінансування: $ 682 710

Що необхідно знати: Kasko був засновано 1 січня 2015 року.

Lemonade

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 13 млн

Що необхідно знати: Lemonade має доступ до понад 2500 рітейлерів і рекламодавців завдяки партнерству з такими компаніями, як Apple, Netflix, Macy's, Nordstrom, Walmart і ін.

Teambrella

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: користувачі Teambrella забезпечують покриття друг для друга. Коли одна людина подає позов до своєї команди, інші відшкодовують всю суму.

Fitsense

Кількість працівників: від 1 до 10

Загальний обсяг фінансування: $ 44 000

Що необхідно знати: Fitsense використовує дані з пристроїв переносної електроніки, щоб допомогти страховим компаніям персоналізувати програми страхування для приватних осіб.

Friendsurance

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 15,3 млн

Що необхідно знати: страхова компанія повертає невеликим групам користувачів бонуси (Кешбек) в кінці року, якщо вони не подавали позови.

Cocoon

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 4,11 млн

Що необхідно знати: Cocoon спеціалізується на безпеці «розумних будинків».

Інвестиції та фінансовий менеджмент

Betterment

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 205 млн

Що необхідно знати: Betterment є найпопулярнішим робо-консультантом в США і управляє активами загальною вартістю $ 6 млрд.

Vanguard

Кількість працівників: понад 10000

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: група компаній Vanguard Group управляє активами загальною вартістю $ 3,6 трлн.

BillGuard

Кількість працівників: понад н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: 24 вересня 2015 року BillGuard оголосив про те, що стає частиною Prosper Marketplace.

Moneyfarm

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 29,81 млн

Що необхідно знати: Moneyfarm працює в Італії і Великобританії.

Robinhood

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 66 млн

Що необхідно знати: один з сервісів Robinhood під назвою Золото робінгудів (Robinhood gold) дозволяє торгувати поза торгового дня на біржі, а також надає великі миттєві депозити.

Advizr

Кількість працівників: від 1 до 10

Загальний обсяг фінансування: $ 3,59 млн

Що необхідно знати: CEO компанії Advizr працював консультантом клієнтів протягом 12 років, а потім вирішив заснувати свою компанію.

Nutmeg

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: $ 75,02 млн

Що необхідно знати: Nutmeg спеціалізується на індивідуальних ощадних рахунках і пенсійні виплати.

Wealthfront

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: $ 129,5 млн

Що необхідно знати: Wealthfront управляє рахунками до $ 10 000.

Habito

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 2,2 млн

Що необхідно знати: Habito працює з іпотечними програмами.

Motif

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 126,5 млн

Що необхідно знати: Motif пропонує вісім різних типів рахунків для різних інвесторів.

Hedgeable

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 1,85 млн

Що необхідно знати: Hedgeable фокусується на мілленіалах і позиціонує себе як сенсей щодо інвестування.

Sigfig

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 60 млн

Що необхідно знати: Sigfig отримав підтримку від UBS, Santander InnoVentures і ін. Великих компаній.

Scalable Capital

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 12,27 млн

Що необхідно знати: компанія фокусується на управлінні ризиками.

Mint

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: Intuit придбав Mint 14 вересня 2009 року

Wealthsimple

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 25,66 млн

Що необхідно знати: Wealthsimple є найбільшим автоматизованим інвестиційним сервісом в Канаді.

Charles Schwab

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: Charles Schwab стала публічною компанією 10 січня 2003 року.

Ринки, валюти і обмін валют

Ripple

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 93,6 млн

Що необхідно знати: Ripple стверджує, що уклав партнерські відносини з 15 з 50 топ-банків.

Kraken

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 6,5 млн

Що необхідно знати: ця Bitcoin-біржа повідомляє, що стала першою, яка розмістила інформацію про ціну і обсязі торгів на Блумбергської терміналі.

Coinbase

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 117,21 млн

Що необхідно знати: біржа Coinbase була заснована 1 червня 2012 року.

Bitstamp

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 10 млн

Що необхідно знати: Bitstamp стала першою біржею обміну віртуальних валют, що отримала ліцензію в ЄС.

BTC

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: BTC є найбільшою в світі медіа-групою, присвяченій Bitcoin.

Ethereum

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: Ethereum працює з біткоіни, API розробників, додатками користувачів і т.д.

Digital Asset

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: $ 67,2 млн

Що необхідно знати: Digital Asset уклала угоди з Accenture, Broadridge і PwC.

Circle

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 136 млн

Що необхідно знати: такі великі гравці ринку, як Goldman Sachs і Accel, надали фінансову підтримку Circle.

Кредитування і фінансування

AvantCredit

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: AvantCredit, дочірнє підприємство Avant, надав позик на загальну суму 2 млрд фунтів стерлінгів більше 450 000 клієнтів в усьому світі.

Zopa

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: $ 68,63 млн

Що необхідно знати: Zopa була однією з трьох учасників британської асоціації p2p-фінансування поряд з FundingCircle і RateSetter.

Bond Street

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 11,50 млн

Що необхідно знати: Bond Street пропонує малому бізнесу кредити в розмірі від $ 50 000 до $ 500 000 за ставкою 6% на термін від 1 до 3 років.

SoFi

Кількість працівників: від 501 до 1000

Загальний обсяг фінансування: $ 1,38 млрд

Що необхідно знати: SoFi вже надала кредитів на суму $ 13 млрд більше 200 000 клієнтів.

Assetz

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 4,94 млн

Що необхідно знати: Assetz повідомляє про те, що жоден з інвесторів-клієнтів не зазнав втрат завдяки автоматичним інвестиційними рахунками компанії.

Funding Circle

Кількість працівників: від 251 до 500

Загальний обсяг фінансування: $ 273,24 млн

Що необхідно знати: Funding Circle надав позики понад 20 000 підприємств і допоміг більш 55000 клієнтів у всьому світі інвестувати в малий бізнес.

Younited Credit

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 74,34 млн

Що необхідно знати: Younited Credit також відомий під назвою Prêt d'Union.

Orchard

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 44,70 млн

Що необхідно знати: Orchard використовує свою технологію і інфраструктуру для створення систем, які допомагають зростати кредиторам маркетплейсов.

China Rapid Finance

Кількість працівників: від 1000 до 5000

Загальний обсяг фінансування: $ 91 млн

Що необхідно знати: компанія є найбільшим сервісом онлайн-кредитування в Китаї, який обслуговує інтернет-користувачів і зростаючий середній клас.

Patch of Land

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 24,8 млн

Що необхідно знати: до кінця 2016- го Patch of Land видав кредитів на суму $ 194 083 766.

LendUp

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 111,5 млн

Що необхідно знати: LendUp пропонує навчальні онлайн-курси на своєму сайті.

Prosper

Кількість працівників: від 501 до 1000

Загальний обсяг фінансування: $ 354,9 млн

Що необхідно знати: Prosper став першим маркетплейсом онлайн-кредитів в США. Був запущений в 2006 році.

Affirm

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 420 млн

Що необхідно знати: фінансова компанія була заснована в Сан-Франциско в 2012 році.

Kreditech

Кількість працівників: від 251 до 500

Загальний обсяг фінансування: $ 152,19 млн

Що необхідно знати: Kreditech надає доступ до кредитів людям з маленькою кредитною історією або без неї.

Auxmoney

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 198,18 млн

Що необхідно знати: Auxmoney є німецької платформою P2P-кредитування.

OnDeck

Кількість працівників: від 501 до 1000

Загальний обсяг фінансування: $ 190 млн

Що необхідно знати: OnDeck надав кредитів малому бізнесу на суму понад $ 5 млрд.

LendInvest

Кількість працівників: від 101 до 250

Загальний обсяг фінансування: $ 58,62 млн

Що необхідно знати: LendInvest називає себе провідною онлайн-платформою для кредитування та інвестування в Великобританії.

Bondora

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 7,01 млн

Що необхідно знати: обсяг кредитних угод на Bondora склав вже близько 400 млн євро.

Lendio

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 51 млн

Що необхідно знати: Lendio передає заявку від користувача більш ніж 75 кредиторам на розгляд.

LendingClub

Кількість працівників: від 501 до 1000

Загальний обсяг фінансування: н/д

Що необхідно знати: CEO компанії LendingClub подав у відставку після внутрішнього розслідування в травні 2016 року.

Seedrs

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: $ 22,76 млн

Що необхідно знати: Seedrs є краудфандінговою платформою в Європі і незабаром планує залучати також американських інвесторів.

Kabbage

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: $ 238,65 млн

Що необхідно знати: Kabbage надав фінансування на загальну суму понад $ 2 млрд більш ніж 84000 компаній.

Lufax.com

Кількість працівників: від 501 до 1000

Загальний обсяг фінансування: $ 1,69 млрд

Що необхідно знати: Lufax був заснований у вересні 2011 року в Шанхаї і з тих пір став найбільшою компанією в сфері онлайн-фінансів в Китаї.

Market Invoice

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 29,74 млн

Що необхідно знати: обсяг угод на цій P2P-платформі вже перевищила 1 021 631 610 фунтів стерлінгів.

Crowdfunder

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 4,9 млн

Що необхідно знати: компанія, що базується в Лос-Анджелесі, фокусується на спрощення американських законів для стартапів і малого бізнесу.

Crowdcube

Кількість працівників: н/д

Загальний обсяг фінансування: $ 28,23 млн

Що необхідно знати: кількість зареєстрованих користувачів цієї p2p-платформи складає 325 220, обсяг угод - 197 333 589 фунтів стерлінгів.

BlueVine

Кількість працівників: від 11 до 50

Загальний обсяг фінансування: $ 64 млн

Що необхідно знати: BlueVine пропонує кредитні лінії до $ 100 000 і фіксовані виплати протягом шести місяців.

RateSetter

Кількість працівників: від 51 до 100

Загальний обсяг фінансування: $ 46,83 млн

Що необхідно знати: RateSetter надав позик на суму 1 581 503 579 фунтів стерлінгів.

Джерело: psm7.com

Компанії з новини